Você Conhece Os Melhores Bancos Digitais Do Brasil?
Descubra neste post os melhores e principais Bancos e escolha o seu sem muito esforço.
Você já se perguntou qual banco digital rende mais? Os bancos com soluções 100% digitais oferecem tarifas e condições mais atraentes.
Veja nosso comparativo entre contas e escolha qual é o melhor para você.
Os bancos digitais com contas 100% digitais já são uma realidade.
Há um número cada vez maior de fintechs que oferecem soluções menos burocráticas, mais transparentes e de fácil administração pelo próprio celular.
Os Melhores Bancos Digitais, como Nubank, Inter, C6 Bank, BTG Pactual, Mercado Pago e PagBank estão entre os mais populares, com um número crescente de clientes no país.
Em comum, a maioria das instituições financeiras do segmento oferecem contas sem taxa de administração, cartões de crédito sem anuidade e outras vantagens exclusivas.
Quer saber qual é o melhor banco digital, qual rende mais e qual é o mais indicado para investir? A seguir, conheça 14 fintechs disponíveis no Brasil.
Confira também respostas às dúvidas mais frequentes, como “qual banco digital abrir conta para menor de 18?” e “qual libera crédito na hora?”, por exemplo.
Porque os bancos digitais se tornaram tão populares?
Agora, vamos mergulhar um pouco mais fundo. Você já se perguntou por que Os Melhores Bancos Digitais são tão populares?
A resposta é simples: eles oferecem uma série de vantagens que os bancos tradicionais simplesmente não conseguem oferecer para seus clientes.
Por exemplo, muitos Dos Melhores Bancos Digitais oferecem contas sem taxas de manutenção, o que pode economizar muito dinheiro a longo prazo.
Além disso, eles geralmente oferecem uma experiência de usuário superior, com interfaces de usuário intuitivas e atendimento ao cliente de alta qualidade.
Então, qual é o melhor banco digital? A resposta a essa pergunta depende de suas necessidades individuais.
Se você está procurando por uma conta sem taxas, o Nubank ou o Inter podem ser boas opções.
Se você está interessado em investir, o BTG Pactual pode ser a melhor escolha.
E se você está procurando por uma plataforma de pagamento móvel, o Mercado Pago e o PagBank são excelentes opções.
Conheça Os Melhores Bancos Digitais no Brasil
Você já se perguntou: Qual é o melhor banco digital? O TechTudo fez o trabalho pesado para você e reuniu Os Melhores Bancos Digitais do Brasil.
Aqui, você vai conhecer as vantagens e desvantagens de cada um e poderá escolher o que melhor atende às suas necessidades.
Vamos abordar os seguintes tópicos:
- Nubank
- Inter
- C6 Bank
- BTG Pactual
- Mercado Pago
- PagBank
- PicPay
- Banco Pan
- Next
- Iti
- Banco BMG
- Neon
- Will Bank
- XP Investimentos
Além disso, responderemos a perguntas frequentes como: “Qual banco digital pode abrir conta para menor de 18 anos?”, “Qual banco digital não cobra taxa de saque?” e “Qual é o melhor banco digital para investir dinheiro?”.
Vamos começar com o Nubank. Este é um dos melhores bancos digitais mais populares do mundo, com mais de 80 milhões de clientes só no Brasil.
A fintech oferece uma conta digital sem mensalidade com rendimento equivalente a 100% do CDI.
Além disso, os clientes podem contratar outros serviços, como seguros e empréstimos.
As transferências via TED e Pix são ilimitadas e gratuitas para qualquer outra instituição financeira.
A fintech ainda oferece um cartão de crédito Mastercard sem anuidade.
Você também pode contratar o Nubank Ultravioleta (Mastercard Black), com taxa mensal de R$ 49, mas com a possibilidade de isenção ao gastar R$ 5 mil por mês ou investir R$ 50 mil.
No entanto, a conta digital tem uma desvantagem: não oferece saques gratuitos nos caixas eletrônicos da rede do Banco24Horas, como alguns outros bancos digitais fazem.
A tarifa para saque é fixada em R$ 6,50, mas o valor é cobrado apenas quando os clientes optam pela função.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Opção de cartão de crédito sem anuidade
- Oferta de seguros
- Transferência ilimitada e gratuita
Contras:
- Cada saque custa R$ 6,50
- Cartão de crédito básico sem programa de pontos ou cashback
Agora que você já conhece um pouco sobre o Nubank, vamos explorar os outros bancos digitais. Fique ligado!
Inter
O Banco Inter é uma fintech brasileira que tem sua sede em Belo Horizonte e está mudando o jogo no mundo Dos Melhores Bancos Digitais.
Este banco oferece cartões de crédito e débito com a bandeira Mastercard e, o melhor de tudo, sem tarifas de mensalidade ou anuidade nas versões Gold, Platinum, Black e Win.
Quando você recebe seu cartão, ele já vem com a modalidade para compras internacionais ativada na função crédito.
Isso significa que você pode começar a fazer compras no exterior imediatamente, sem ter que passar por nenhum processo de ativação complicado.
Mas as vantagens do Banco Inter não param por aí.
O banco também oferece o programa de benefícios Inter Loop, que permite que você acumule pontos toda vez que faz compras com o cartão.
Esses pontos podem ser trocados por cashback, milhas e outros benefícios.
E se você quiser aumentar o limite do seu cartão, pode fazer isso investindo no Poupança Mais Limite ou no CDB Mais Limite.
A conta digital do Banco Inter é outra grande vantagem.
Ela não possui tarifas nem taxas de manutenção, o que significa que você pode manter seu dinheiro lá sem se preocupar com a diminuição do saldo devido a taxas ocultas.
As transferências via Pix e TED para outros bancos são gratuitas e ilimitadas, e os saques na rede do Banco24Horas e Saque e Pague também são gratuitos.
Embora a conta digital Inter não renda de maneira automática, ela oferece opções de investimentos pelo próprio aplicativo, o que significa que você pode fazer seu dinheiro trabalhar para você.
Prós:
- Conta sem taxa de administração
- Transferências ilimitadas e gratuitas
- Opção de cartão de crédito sem anuidade
- Opções variadas de cartão de crédito
- Programa de benefícios com acúmulo de pontos
Contras:
- A conta digital não rende de maneira automática
Então, se você está procurando um banco digital que oferece uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Banco Inter pode ser a escolha perfeita para você.
C6 Bank
O C6 Bank é uma fintech brasileira que está fazendo ondas no setor bancário com uma variedade de serviços bancários inovadores.
Entre eles, a conta digital se destaca por ser completamente livre de taxas de abertura ou de manutenção para aqueles que gastam a partir de R$ 500 mensais.
Além disso, a instituição financeira oferece TED e Pix gratuitos, mas a quantidade de saques varia de acordo com a modalidade:
- Conta de pagamento: um saque grátis por mês e os demais por R$ 6,50;
- Conta corrente: quatro saques grátis por mês e os demais por R$ 6,50.
O C6 Bank não se limita a esses serviços.
Ele possui uma lista extensa de produtos, que incluem a Conta Global, o cartão de crédito C6 Carbon, o C6 Taggy, C6 Kick e o programa de vantagens Átomos.
Além disso, oferece opções de investimentos pela conta digital.
O Átomos, programa exclusivo do C6 Bank, permite que você acumule pontos sem custo adicional, que podem ser trocados por produtos no próprio aplicativo.
O cartão de crédito C6 tem bandeira Mastercard e é gratuito, ou seja, isento de taxas.
O mesmo vale para o C6 Platinum.
O cartão de crédito C6 Carbon é equivalente ao cartão Black da Mastercard, e tem anuidade de 12x de R$ 98.
Os três primeiros meses são isentos de mensalidade, e clientes que gastam mais de R$ 4 mil por mês têm redução de 50% na anuidade, podendo chegar a 100% se os gastos ultrapassarem R$ 8 mil no mês ou os investimentos em CDBs (Certificados de Depósito Bancário) forem superiores a R$ 50 mil.
Clientes podem abrir a Conta Global para guardar saldo em dólar, que pode ser utilizado no exterior.
O banco também oferece a opção para personalizar o cartão ao solicitar uma nova via, oferecendo uma cor exclusiva para clientes Carbon.
Prós:
- Cartão de crédito sem anuidade
- Transferências ilimitadas e gratuitas
- Vasta opção de produtos
- Conta global
Contras:
- Cobrança de taxa de manutenção para quem gasta menos de R$ 500 ao mês
- Pouca quantidade de saque gratuito
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o C6 Bank pode ser a escolha perfeita para você.
BTG Pactual
O BTG Pactual, um dos maiores bancos de investimento da América Latina, agora também oferece uma opção de varejo no Brasil.
Estamos falando do BTG Banking, a conta corrente totalmente digital da instituição financeira que não cobra taxa de manutenção e oferece transferências via Pix gratuitas.
No plano Start (sem cobrança), os correntistas têm direito a oito saques gratuitos por mês.
O serviço se torna gratuito ao contratar o plano Plus, que custa R$ 12,90 ao mês e também inclui a assinatura do Serasa Premium.
O BTG Banking ainda conta com o plano Premium, que traz todos esses benefícios e mais: atendimento prioritário, assinatura digital da revista Exame, desconto de 30% na Exame Academy e a tag BTG Go por R$ 29,90.
Você ainda pode compartilhar o plano mais avançado com mais duas pessoas por R$ 49,90 ao mês.
O banco digital também oferece dois cartões de crédito.
Começando pela opção de entrada (Mastercard Gold), que oferece isenção de taxas por três meses.
Em seguida, o correntista paga R$ 10 por mês com cashback de 0,5%, R$ 30 com cashback de 0,75% e R$ 40 com programa de pontos Livelo ou Esfera.
O cartão Black, cuja anuidade base é de R$ 30 ao mês, é a estrela do banco digital.
O cartão com a bandeira Mastercard Black se destaca pelo IOF Especial, que oferece 4,28% de cashback nas compras internacionais, oferecendo o mesmo custo do imposto de dinheiro em espécie.
Os usuários ainda contam com cashback ou programa de pontos, mas a mensalidade pode chegar a R$ 120 considerando todos os benefícios, incluindo o LoungeKey.
Nos dois casos, a anuidade pode ser abatida: a cada R$ 1 mil gasto ou R$ 10 mil investidos, a mensalidade recebe um desconto de R$ 10.
Os clientes do banco ainda contam com desconto na rede de cinemas Kinoplex e um vasto portfólio de investimentos.
Prós:
- Opções variadas de assinatura ao contratar o plano pago da conta corrente
- Transferências ilimitadas e gratuitas
- Desconto na rede de cinemas Kinoplex
- Cartão de crédito que pontua no Livelo e Esfera ou oferece cashback
Contras:
- Saque gratuito ilimitado depende da contratação de um plano pago
- Cartão de crédito com anuidade
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o BTG Pactual pode ser a escolha perfeita para você.
Mercado Pago
O Mercado Livre, conhecido por ser uma das maiores plataformas de comércio eletrônico da América Latina, agora também oferece serviços bancários por meio do Mercado Pago.
Com esta fintech, os usuários têm acesso a uma conta digital sem mensalidade, com Pix e TED ilimitados.
No entanto, a fintech cobra R$ 6,50 por saque na rede Banco24Horas com QR Code, mas oferece até oito retiradas gratuitas com Pix por mês.
Além disso, o banco digital oferece um cartão de crédito Visa sem taxas.
Este cartão permite parcelar compras em até 18 vezes sem juros no Mercado Livre e oferece o dobro de Mercado Pontos.
Todo o controle é realizado pelo aplicativo da fintech, que está disponível para celulares Android e iPhone (iOS).
A lista de recursos do Mercado Pago é completada com a oferta de seguros, incluindo de transações, e a maquininha de cartão do Mercado Pago.
Para utilizar a conta, basta acessar o aplicativo com o mesmo login e senha do Mercado Livre.
Prós:
- Sem taxa de manutenção
- Cartão de crédito sem anuidade
- Parcelamento em até 18 vezes no Mercado Livre com o cartão da fintech
Contras:
- Cada saque custa R$ 5,90
- Portfólio com poucos serviços bancários
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Mercado Pago pode ser a escolha perfeita para você.
PagBank
O PagBank é a conta digital do PagSeguro, uma das maiores plataformas de pagamentos online do Brasil.
Sem tarifas de manutenção e anuidade do cartão de crédito, a conta digital do PagBank não só rende automaticamente, mas também rende mais do que a poupança.
As transferências via TED e Pix para outros bancos são ilimitadas e gratuitas, tornando as transações financeiras um processo sem complicações.
As taxas de saque são fixadas em R$ 7,50, mas para clientes com portabilidade de salário e aplicações em CDB, o PagBank disponibiliza dois saques gratuitos no mês, tornando a experiência ainda mais conveniente.
Quando se trata de cartões de crédito, o PagBank oferece três opções, todas sem taxas de anuidade.
Dependendo do cartão, a bandeira pode ser Visa ou Mastercard, proporcionando flexibilidade e uma ampla aceitação.
O PagBank oferece o Cartão da Conta, o Cartão de Crédito e o Cartão Pré-Pago.
Todos os três já vêm habilitados para a função de compras internacionais, tanto presenciais quanto online, tornando-os perfeitos para quem gosta de fazer compras em lojas estrangeiras ou viajar para o exterior.
O Cartão da Conta tem bandeira Visa e não possui opção de parcelamento de compras, já que ele deve ser utilizado a partir do saldo da sua conta no PagBank.
O Cartão de Crédito, por outro lado, tem bandeira Visa e permite o parcelamento de compras, proporcionando maior flexibilidade.
Por fim, o Cartão Pré-Pago, que custa R$ 12,90, tem bandeira Mastercard, e é um cartão recarregável, perfeito para quem quer ter um controle maior sobre seus gastos.
Prós:
- Conta sem taxa de administração
- Transferências ilimitadas
- Cartão sem anuidade
Contras:
- Saques gratuitos apenas para quem fez portabilidade de salário ou aplica em CDB
- Cartão com poucos benefícios
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o PagBank pode ser a escolha perfeita para você.
PicPay
O PicPay, uma das primeiras carteiras virtuais do Brasil, agora também oferece serviços bancários.
Com esta fintech, os usuários podem abrir uma conta digital sem taxa de manutenção e com transferências ilimitadas e gratuitas via Pix e TED.
No entanto, o saque tem um custo de R$ 6,90, o que significa que não há opções de gratuidade para essa operação.
O cartão do PicPay também não possui taxas mensais.
Com a bandeira Mastercard Gold, o produto permite compras internacionais e conta com os benefícios do programa Mastercard Surpreenda, que acumula pontos para trocar por vouchers em lojas e restaurantes parceiros.
Além disso, os usuários do PicPay têm acesso a outros serviços bancários.
É o caso do Seguro Carteira Digital, que protege a conta e o cartão contra transações indevidas.
E tem mais, o Seguro Celular protege o smartphone contra roubos e furtos qualificados, oferecendo reembolso em dinheiro, ao contrário do Nubank Celular Seguro.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Transferências ilimitadas
- Cartão sem anuidade
Contras:
- Cada saque custa R$ 6,90
- Cartão com poucos benefícios
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o PicPay pode ser a escolha perfeita para você.
Banco Pan
O Banco Pan é mais uma opção no mercado que oferece conta digital gratuita com cartão de crédito sem anuidade.
A conta digital do Banco Pan, que faz parte do grupo BTG Pactual, se destaca por não possuir nenhum tipo de mensalidade, além de oferecer serviços como saque e transferências gratuitas.
Os saques podem ser realizados por meio dos caixas eletrônicos da rede Banco24Horas, embora o banco não informe se há saques gratuitos em seu site.
O mesmo vale para transferências via TED e emissão de boletos de depósito.
Quando se trata de cartões de crédito, o Banco Pan oferece cinco opções, incluindo o Sem Anuidade, que, como o nome sugere, não possui taxas de anuidade.
Além disso, são oferecidos os cartões Internacional, Gold e Platinum.
Para ter os cartões Sem Anuidade ou Internacional, é necessário ter renda de, pelo menos, um salário mínimo.
A tarifa do cartão Internacional torna-se isenta com gastos mensais começando em R$ 3 mil.
Já na modalidade Platinum, o benefício é aplicado a quem consome a partir de R$ 5 mil por mês.
Além disso, o banco tem seu próprio programa de recompensas, o Pan Mais, que permite que clientes acumulem pontos com o uso dos cartões de crédito.
Esses pontos podem ser trocados por serviços e produtos, proporcionando ainda mais valor aos clientes do Banco Pan.
Assim como o BTG Banking, o Banco Pan também oferece desconto na rede de cinemas Kinoplex, tornando a experiência de ser cliente do Banco Pan ainda mais gratificante.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Cartão de crédito sem anuidade
- Desconto na rede de cinemas Kinoplex
Contras:
- Não há informações sobre saque e TED gratuito
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Banco Pan pode ser a escolha perfeita para você.
Next
O Next é o banco digital do Bradesco, um dos maiores bancos do Brasil.
A conta digital do Next é gratuita e não cobra taxas de manutenção, tornando-a uma opção atraente para quem busca simplicidade e economia.
Os usuários têm até quatro saques gratuitos por mês, que podem ser realizados tanto na rede de caixas eletrônicos do Banco24Horas quanto nos terminais do Bradesco.
Isso oferece uma grande flexibilidade para os clientes que precisam de dinheiro em espécie.
A fintech oferece cestas de serviços que podem ser escolhidas de acordo com a necessidade dos clientes.
A cesta Next, por exemplo, oferece uma conta digital gratuita, sem taxas de manutenção, além de um cartão de crédito/débito com bandeira Visa, sem taxas de mensalidade ou anuidade e habilitado para compras internacionais.
Além disso, as transferências via TED, DOC e Pix são gratuitas e ilimitadas, bem como os acessos aos comprovantes e extratos da conta digital.
Isso facilita o gerenciamento das finanças e torna as transações mais convenientes.
O banco também oferece “mimos” aos seus clientes, que são uma série de benefícios e descontos em serviços e produtos de empresas parceiras.
Isso adiciona um valor extra à experiência do cliente e pode resultar em economias significativas.
O Next oferece dois cartões de crédito. O primeiro é o Visa Internacional, que não tem anuidade e não pontua no Livelo.
Já o Visa Platinum tem uma taxa mensal de R$ 42,50, que é isenta para quem gasta a partir de R$ 2.500 por mês.
Além disso, este cartão garante 1,5 ponto no Livelo a cada US$ 1 gasto, tornando-o uma opção atraente para quem gosta de acumular pontos.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Saque em terminais do Bradesco, sem se limitar ao Banco24Horas
- Cartão de crédito sem anuidade
- Transferências ilimitadas e gratuitas
Contras:
- Apenas quatro saques gratuitos por mês
- Cartão sem anuidade não possui muitos benefícios
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Next pode ser a escolha perfeita para você.
Banco ITI
Assim como o Next, o Itaú também entrou na onda dos bancos digitais com o Iti.
Com esta plataforma, os usuários têm acesso a uma gama de serviços bancários sem taxas de manutenção e com transferências ilimitadas via Pix.
Além disso, os correntistas não precisam pagar para emitir o cartão da conta, o que é uma grande vantagem.
No entanto, o banco oferece apenas um saque gratuito por mês.
A partir do segundo saque, é cobrado R$ 6,90 por retirada. Isso é algo a se considerar para aqueles que fazem muitos saques em dinheiro.
Além disso, o Itaú esclarece que, para pagamentos de conta com cartão de crédito da fintech, “a taxa cobrada é a menor do mercado”.
Isso é uma grande vantagem para aqueles que usam seu cartão de crédito para pagar contas regularmente.
O cartão de crédito do Iti não possui anuidade.
Com a bandeira Visa Platinum, os usuários podem alcançar até R$ 20 mil de limite e já podem usá-lo virtualmente logo após a aprovação.
Isso oferece uma grande flexibilidade para os usuários que gostam de fazer compras online.
Além disso, o saldo da conta rende 100% do CDI automaticamente.
Isso significa que seu dinheiro está sempre crescendo, mesmo quando você não está usando.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Cartão sem anuidade
- Transferências gratuitas e ilimitadas
Contras:
- Cada saque custa R$ 6,90
- Não há muitos serviços bancários
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Iti pode ser a escolha perfeita para você.
Banco BMG
O Banco BMG é mais uma opção no mercado que oferece uma conta digital sem tarifas, juntamente com um cartão de crédito sem anuidade.
Por meio do aplicativo, é possível solicitar a abertura de conta e realizar transferências gratuitas, tornando a gestão financeira um processo simples e sem complicações.
Os saques da conta digital podem ser realizados por meio dos caixas eletrônicos da rede BMG ou das redes Banco24Horas, proporcionando flexibilidade e conveniência para os clientes.
No entanto, o BMG oferece apenas quatro saques gratuitos por mês.
Após atingir esse limite, o correntista precisa pagar R$ 4,99 por retirada.
Por outro lado, a fintech garante TED ilimitado e gratuito, o que é uma grande vantagem para aqueles que fazem muitas transferências.
O cartão de crédito da conta digital é o Cartão BMG Digital, que possui função débito e crédito e bandeira Mastercard.
Além disso, o cartão também está habilitado para compras internacionais na função crédito, tornando-o uma opção atraente para quem gosta de fazer compras em lojas estrangeiras ou viajar para o exterior.
Os clientes da conta digital também podem aproveitar os benefícios do programa de recompensas Mastercard Surpreenda, além do programa de cashback do próprio banco.
Isso significa que você pode ganhar pontos e dinheiro de volta em suas compras, proporcionando ainda mais valor para sua experiência bancária.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Cartão de crédito sem anuidade
- Transferências gratuitas e ilimitadas
- Programa de cashback
Contras:
- Apenas quatro saques gratuitos por mês
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Banco BMG pode ser a escolha perfeita para você.
Talvez você Goste!
- Empréstimo FGTS: Como funciona e como solicitar
- Conheça As Melhores Empresas De Empréstimo
- Como faço para ter limite de crédito no Nubank?
Neon
O Neon é um banco digital que está revolucionando o mercado financeiro com seus cartões de débito, crédito e uma gama de serviços de conta digital.
A conta digital do Neon é livre de taxas de manutenção ou tarifas, tornando-a uma opção atraente para quem busca simplicidade e economia.
Os saques podem ser realizados na rede de caixas eletrônicos do Banco24Horas, embora cada retirada tenha um custo de R$ 4,90.
Isso é algo a se considerar para aqueles que fazem muitos saques em dinheiro.
Além das transferências ilimitadas via Pix, os usuários do Neon também contam com cashback sempre que usam o cartão da fintech.
Isso significa que você pode ganhar dinheiro de volta em suas compras, proporcionando ainda mais valor para sua experiência bancária.
O cartão Neon, com bandeira Visa, já vem habilitado com a função de compras internacionais e não cobra tarifas de mensalidade ou anuidade.
Isso oferece uma grande flexibilidade para os usuários que gostam de fazer compras em lojas estrangeiras ou viajar para o exterior.
Além disso, os usuários do Neon ainda podem contratar empréstimos, inclusive a antecipação do FGTS e a opção de portabilidade de salário.
Isso torna o Neon uma opção completa para quem busca um banco digital que atenda a todas as suas necessidades financeiras.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Cartão sem anuidade
- Transferências gratuitas e ilimitadas
Contras:
- Cada saque custa R$ 4,90
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Neon pode ser a escolha perfeita para você.
Will Bank
O Will Bank é uma fintech que segue as linhas das demais no mercado, mas com um foco mais restrito em serviços bancários.
Sem taxa de manutenção, o banco se destaca por prometer Pix e transferências ilimitadas, facilitando a vida dos usuários que precisam realizar transações financeiras frequentes.
Uma das grandes vantagens do Will Bank reside no saque grátis em caixas eletrônicos.
Além disso, a função Separar Dinheiro é um recurso útil que ajuda os usuários a dividir o saldo da conta de acordo com seus objetivos financeiros.
O cartão de crédito do Will Bank, com a bandeira Mastercard, também é gratuito, sem taxas mensais e anuidade.
Isso é uma grande vantagem para aqueles que buscam um cartão de crédito sem custos adicionais.
O destaque do Will Bank gira em torno das parcerias para obter desconto em lojas parceiras da instituição financeira.
Isso significa que os usuários podem economizar dinheiro em suas compras, tornando a experiência ainda mais valiosa.
Além disso, os usuários do Will Bank ainda podem solicitar empréstimo pessoal e a antecipação do FGTS. Isso oferece uma flexibilidade adicional para aqueles que precisam de acesso a crédito ou a seus fundos do FGTS.
Prós:
- Conta sem taxa de manutenção
- Saque grátis
- Cartão de crédito sem anuidade
- Transferências gratuitas e ilimitadas
Contras:
- Poucos serviços bancários
- Cartão sem cashback e programa de vantagens
Então, se você está procurando uma fintech que ofereça uma gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, o Will Bank pode ser a escolha perfeita para você.
XP Investimentos
Além de ser conhecida como uma robusta plataforma de investimentos, a XP Investimentos também entrou no mercado de contas digitais, ampliando seu leque de serviços para atender ainda melhor seus clientes.
A conta digital da XP segue a tendência das demais fintechs, não cobrando taxa de manutenção e oferecendo transferências ilimitadas e gratuitas via TED ou Pix.
Isso facilita a vida dos usuários que precisam realizar transações financeiras frequentes.
No entanto, os usuários contam apenas com quatro saques gratuitos por mês na rede Banco24Horas.
Após atingir esse limite, é necessário pagar uma taxa por saque adicional.
O grande destaque da conta digital da XP gira em torno do seu cartão de crédito Visa Infinite.
Este cartão não só isenta seus usuários de taxas, mas também oferece o Investback, um programa de cashback que é investido em um fundo CDB.
Isso significa que suas compras podem gerar retornos financeiros, proporcionando ainda mais valor para sua experiência bancária.
No entanto, para obter este cartão, é necessário ter a partir de R$ 5 mil investidos na XP.
Para obter a melhor categoria do cartão, que oferece quatro acessos gratuitos com um acompanhante em salas VIP de aeroporto, o valor mínimo de investimento sobe para R$ 50 mil.
A conta da XP é uma excelente opção para quem já investe no banco.
No entanto, é preciso aguardar o envio de um e-mail de disponibilidade da conta para ter acesso ao serviço.
Isso pode ser um ponto de atenção para aqueles que desejam acesso imediato à conta.
Prós:
- Conta sem taxa de administração
- Transferências ilimitadas e gratuitas
Contras:
- Apenas quatro saques gratuitos por mês
- Cartão de crédito depende de investimento mínimo de R$ 5 mil
Então, se você está procurando um banco digital que ofereça uma ampla gama de serviços sem cobrar taxas exorbitantes, a XP Investimentos pode ser a escolha perfeita para você.
Os Melhores Bancos Digitais para Menores de 18 Anos
Você já se perguntou qual banco digital pode abrir conta para menor de 18 anos? Bem, a resposta é que alguns bancos já estão atendendo a essa demanda, permitindo que adolescentes tenham controle sobre seu dinheiro.
Um exemplo é o Inter, que oferece a conta Kids.
Esta conta foi projetada para pais que desejam planejar e investir no futuro de seus filhos.
Além disso, o Inter You é voltado especificamente para jovens, oferecendo Pix ilimitado e opções de investimento para rentabilizar a mesada.
Isso permite que os jovens comecem a aprender sobre finanças e investimentos desde cedo.
Outro banco que está atendendo a essa demanda é o Next, do Bradesco, com o nextJoy.
Esta conta digital também é voltada para jovens e apresenta um toque divertido com temas da Disney para personalizar o aplicativo com os personagens favoritos da empresa de entretenimento.
Isso torna a experiência bancária mais agradável e envolvente para os jovens usuários.
Além disso, os pais podem acompanhar a conta dos filhos em seus próprios celulares e programar o pagamento de mesadas.
Isso oferece aos pais uma maneira conveniente de gerenciar as finanças de seus filhos e ensiná-los sobre responsabilidade financeira.
Portanto, se você é um adolescente procurando ter controle sobre seu dinheiro, ou um pai procurando uma maneira de ensinar seu filho sobre finanças, esses bancos digitais podem ser uma ótima opção para você.
Os Melhores Bancos Digitais e Suas Taxas de Saque
Você já se perguntou qual banco digital não cobra taxa de saque? A realidade é que todos os bancos cobram uma taxa para saque.
No entanto, algumas instituições financeiras oferecem um benefício mensal para realizar retiradas sem custo.
Em geral, esse limite é estipulado em quatro transações.
Isso é o que acontece com o Inter, Next, XP e a conta corrente do C6 Bank.
Esses bancos permitem que você faça até quatro saques gratuitos por mês, o que pode ser suficiente para muitos usuários.
Por outro lado, o BTG Pactual oferece até oito saques gratuitos por mês, caso você utilize o plano gratuito do banco.
Isso é quase o dobro do que a maioria dos outros bancos oferece, tornando o BTG Pactual uma opção atraente para aqueles que fazem muitos saques em dinheiro.
No entanto, alguns bancos oferecem um limite de saques gratuitos de forma mais restrita.
É o caso da conta de pagamento do C6 Bank e do Iti, que limitam os usuários a um saque gratuito por mês.
Embora isso possa ser suficiente para alguns usuários, aqueles que fazem muitos saques podem achar esse limite restritivo.
Portanto, ao escolher um banco digital, é importante considerar não apenas as taxas de manutenção e os benefícios, mas também as taxas de saque.
Confira Também!
Qual é o Melhor Banco Digital para Investir Dinheiro? Uma Análise Detalhada
Até agora, você teve a oportunidade de conhecer as principais opções dos melhores bancos digitais disponíveis no Brasil, cada um com suas características distintas, prós e contras.
Mas quando se trata especificamente de investimentos, surge a pergunta: qual é o melhor banco digital para investir?
A resposta para essa pergunta não é tão simples quanto parece.
Isso porque todas as instituições financeiras que mencionamos oferecem oportunidades para você fazer o seu dinheiro render.
No entanto, o “melhor” banco digital para investir vai depender do seu perfil de investidor e dos tipos de investimento que você pretende fazer.
Se você está começando no universo dos investimentos ou tem um perfil mais conservador, com preferência para investimentos mais seguros, de renda fixa, o BMG, o C6 Bank, o Mercado Pago e o Nubank podem ser opções interessantes para você considerar.
Por outro lado, se você tem um perfil de investidor mais moderado ou arrojado e deseja investir em ações, fundos imobiliários ou outras alternativas de renda variável, o Inter, o BTG Pactual e a XP Investimentos podem ser mais adequados para suas necessidades.
No entanto, é importante lembrar que não existe um único banco digital que seja o melhor para todos. Cada pessoa tem suas próprias necessidades e objetivos financeiros, e o que funciona para um pode não funcionar para outro.
Portanto, a decisão final deve ser baseada em uma análise cuidadosa das possibilidades oferecidas por cada banco.
Além disso, vale ressaltar que você não precisa se limitar a ter conta em apenas uma instituição financeira.
Muitos investidores, em busca de uma maior diversidade de investimentos, possuem contas em dois, três ou até mais bancos digitais.
Portanto, avalie se essa pode ser a melhor estratégia para você também.
Em resumo, a escolha do melhor banco digital para investir dinheiro é uma decisão pessoal que deve levar em conta suas necessidades, objetivos e perfil de investidor.
Faça sua pesquisa, avalie suas opções e tome a decisão que melhor atenda às suas necessidades.
Boa sorte na sua jornada de investimentos!
Descubra Os Melhores Bancos Digitais Brasileiros que Estão Mudando o Jogo
Vamos mergulhar no mundo dos melhores bancos digitais brasileiros.
Aqui estão 14 deles que estão fazendo ondas no setor financeiro.
Cada um tem suas próprias características únicas, vantagens e desvantagens.
Vamos dar uma olhada mais de perto:
| Banco | Taxa de Manutenção | Taxas de Saque | Anuidade do Cartão (opção básica) | Bandeira do Cartão | Cartão Internacional |
|---|---|---|---|---|---|
| Nubank | Não possui | R$ 6,50 | Não possui | Mastercard | Sim |
| Inter | Não possui | Quatro saques gratuitos. Depois, R$ 5,90 por retirada. | Não possui | Mastercard | Sim |
| C6 Bank | Sim, para quem gasta menos de R$ 500 por mês | R$ 6,50 a partir do segundo saque (conta de pagamento) ou do quinto saque (conta corrente) | Não possui | Mastercard | Sim |
| BTG Pactual | Não possui | Oito saques gratuitos. Ilimitado a partir do plano Plus | A partir de R$ 10 ao mês | Mastercard | Sim |
| Mercado Pago | Não possui | R$ 5,90 | Não possui | Visa | Sim |
| PagBank | Não possui | R$ 7,50 | Não possui | Visa ou Mastercard | Sim |
| PicPay | Não possui | R$ 6,90 | Não possui | Mastercard | Sim |
| Banco Pan | Não possui | Não informado | Não possui | Mastercard | Sim |
| Next | Não possui | Quatro saques gratuitos. Depois, R$ 3,10 por retirada | Não possui | Visa | Sim |
| Iti | Não possui | Um saque gratuito por mês. Depois, R$ 6,90 por retirada | Não possui | Visa | Sim |
| BMG | Não possui | Quatro saques grátis. Depois, R$ 4,99 por retirada | Não possui | Mastercard | Sim |
| Neon | Não possui | R$ 4,90 | Não possui | Visa | Sim |
| Will Bank | Não possui | Não possui | Não possui | Mastercard | Sim |
| XP | Não possui | Quatro saques grátis. Depois, R$ 5 por retirada | Não possui | Visa | Sim |
Fonte: Nubank, Inter, C6 Bank, BTG Pactual, Mercado Pago, PagBank, PicPay, Banco Pan, Next, Iti, BMG, Neon, Will Bank e XP
Esses são Os Melhores Bancos Digitais e estão mudando a maneira como interagimos com nossas finanças, oferecendo serviços convenientes e acessíveis.
Cada um deles tem suas próprias vantagens e desvantagens, então é importante fazer sua pesquisa e escolher o que melhor atende às suas necessidades.
Boa sorte na sua jornada financeira!
Conclusão Sobe Os Melhores Bancos Digitais no Brasil
Em conclusão, os melhores bancos digitais estão revolucionando o setor financeiro, oferecendo uma variedade de serviços convenientes e acessíveis.
Cada banco tem suas próprias características, vantagens e desvantagens, tornando importante fazer uma pesquisa cuidadosa para escolher o que melhor atende às suas necessidades.
Seja você um investidor experiente, um adolescente procurando abrir sua primeira conta ou alguém procurando evitar taxas de manutenção, existe um banco digital para você.
Lembre-se, a escolha do banco certo é uma decisão pessoal que deve levar em conta suas necessidades e objetivos financeiros individuais.
Boa sorte na sua jornada financeira!
FAQ’S Os Melhores Bancos Digitais no Brasil
As pessoas também perguntam
Qual é o melhor banco digital no Brasil?
De acordo com as informações disponíveis, o Banco do Brasil e o Nubank foram eleitos Os Melhores Bancos Digitais do país segundo o iBest. O Nubank é frequentemente lembrado quando se pensa em banco digital e foi fundado em 2013. Ele é um dos pioneiros na revolução dos bancos digitais no Brasil.
Quais são as principais vantagens e desvantagens dos bancos digitais?
Os bancos digitais oferecem várias vantagens interessantes, como taxas mais baixas, controle financeiro, rapidez e segurança. No entanto, eles também têm algumas desvantagens, como a falta de suporte presencial e a possibilidade de falhas no sistema.
Quais bancos digitais oferecem a melhor conta para investimentos?
Há muitas opções de conta digital que oferecem boas rentabilidades para o dinheiro ali guardado. Nuconta, C6, Mercado Pago, PagBank, PicPay, Inter e Original são apenas algumas das opções das quais sempre ouvimos falar. Outra conta digital com boas alternativas para rentabilidade é a do banco Sofisa Direto.
Quais bancos digitais não cobram taxa de manutenção?
Diversos bancos não cobram mensalidade para conta corrente com cartão de débito ou crédito. Alguns deles incluem Banco Inter, Agibank, Nubank (NuConta), Modalmais, Banco Next, Banco Neon, Superdigital, Sofisa Direto, Will Bank, PagBank, C6 Bank, Banco BMG, Digio, Iti, Banco Pan.
Quais bancos digitais oferecem saques gratuitos?
Bancos como Inter, Next, C6 Bank e BMG oferecem saques gratuitos. Esses bancos permitem que os clientes realizem esse serviço quantas vezes quiserem.
Quais bancos digitais oferecem cartão de crédito sem anuidade?
Vários bancos digitais oferecem cartões de crédito sem anuidade. Alguns deles incluem Nubank, Banco Inter, C6 Bank, Banco PAN Méliuz, Banco Original.
Quais bancos digitais oferecem transferências gratuitas e ilimitadas?
Bancos como o Banco Inter oferecem transferências gratuitas e ilimitadas.
Quais bancos digitais oferecem as melhores opções de investimento?
Alguns dos bancos digitais mais populares e bem avaliados para investimentos são o Nubank, Banco Inter, Next, C6 Bank.
Quais bancos digitais oferecem contas para menores de 18 anos?
Bancos como Banco Inter, C6 Bank, Banco Next, Banco do Brasil e Z1 oferecem contas para menores de 18 anos.
Quais bancos digitais oferecem os melhores programas de cashback?
Bancos como o Banco Inter podem ser uma boa opção para quem está procurando opções de cashback. Outros bancos digitais que oferecem programas de cashback incluem Méliuz, Banco Original, Trigg, C6 Bank.
